Die Planung der Nachfolge im privaten sowie im unternehmerischen Bereich
(estate planning) hat das Ziel, die (Familien-) Vermögenswerte steuerlich optimiert, möglichst konfliktfrei und langfristig für die Familie zu erhalten. Fehlt eine solche Planung, oder ist eine solche nicht optimal ausgestaltet, droht der Abfluss des zu verwaltenden Kapitals durch hohe Steuerlasten, Pflichtteils- und Abfindungsansprüche, im Streitfall durch Gerichts- und Anwaltskosten. Dieses Vermögen steht der Vermögensverwaltung nicht mehr zur Verfügung.
Der Relationship Manager hat vielfach Kenntnis über familiäre und persönliche Hintergründe des jeweiligen Kunden und ist als Ansprechpartner akzeptiert. Durch gezielte Fragestellungen kann der Vermögensverwalter bei den Kunden bestehende Probleme in der Nachfolgeplanung aufzeigen und das Problembewusstsein der Kunden schärfen. Der drohende Vermögensabfluss aufgrund mangelhafter Nachfolgeplanung kann anschließend durch eine professionelle Beratung verhindert werden. Gleichzeitig ermöglicht die Nachfolgeplanung den Kontakt zur nächsten Generation, welche meist eine eigene Bankverbindung hat...
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